近日，中国香港海关宣布在今年1月底展开的执法行动中，成功瓦解一个利用跨国贸易活动清洗约140亿元港币黑钱的大型跨国洗黑钱集团，并捣破一个洗黑钱营运中心。

海关共拘捕7名怀疑涉案人士，并冻结他们名下合共约1.65亿港元资产。以涉案金额计算，此案为香港海关破获的历来最大宗洗黑钱案件。

最大跨国洗钱案破获，涉案140亿港币！

据悉，海关人员根据情报锁定一个怀疑清洗黑钱集团并展开财富调查。

海关发现该洗钱集团以家族式经营，不但在本地开设多间公司和多个银行账户，更通过中介人招募本地人士开设空壳公司和傀儡账户，并利用这些公司、账户处理合共约140亿港元怀疑犯罪得益。

中国香港海关财富调查科高级监督叶冬菁介绍，该洗钱集团以钻石、电子产品等跨境贸易作为掩饰，将大量资金多次转移到香港，从而将黑钱“洗白”。

相关银行账户的出入账交易合共超过2万宗。

被捕7人中包含四名中国籍人士和三名非华裔人士，最小团伙成员23岁，主脑是非华裔本地居民。据推测为该跨国清洗黑钱集团的主脑、骨干和基层成员，及招募傀儡户口的中介人。

目前，案件仍在调查中，7名被捕人士现正保释候查，不排除会有更多人被捕。

涉案犯罪集团以红磡一个商业单位作为洗黑钱的营运中心，涉案的多个银行户口是长时间持续以大额和高频的模式进行资金清洗。

涉案的空壳公司之间，在表面上没有业务联系，但各自利用傀儡银行户口频繁地转移资金，有别于一般进出口贸易的生意模式。

叶冬菁表示，调查中还发现，大部分涉案资金来自海外，其中有29亿元资金与印度一个手机应用程序的诈骗案有关，相信涉案犯罪集团一直通过国际贸易的方式，收取来自印度的汇款，将相关诈骗得益转移到香港的银行户口。

该案涉及至少十多个国家和地区。其中一个银行户口单日入账超过1亿港元，一次汇款最高金额约4800万港元。海关调查也发现部分黑钱源自印度手机应用程序的诈骗犯罪获益。

香港银行采取谨慎策略

中国香港作为国际金融中心，其自由的金融外汇政策和灵活的商业环境成为了海外合法甚至非法资金的落脚点。

从银行风险控制的角度，为了符合反恐融资的监管政策，它们宁愿采取谨慎策略，即对于存疑的交易或者不明确性质的资金来源，都不再受理相关业务。

于是，从2017年开始，招商银行、浦发银行、交通银行、平安银行等内地银行已经开始清查离岸账户。

这样做一方面是为了规避风险，另一方面银行也不愿意付出过多的审核成本，便干脆关停了一大批中小客户的离岸账户。

数据显示，去年，恒生银行清理关停的离岸账户超过了1万个。从这几年香港银行清理账户的规律来看，这些被关闭账户通常有以下特点：

以收取佣金方式作为主营收入的外贸公司。从银行监管角度认为，这类交易由于没有货物提单和实际的购买出货纪录，比较容易造JIA。

公司股东为非香港籍人士，并与内地股东在香港设立的公司或一些局势动荡的国家进行交易。因为银行比较难判断资金的安全性，它们面临的风险变高。

银行户口出现非常规的大笔款项汇入，尤其整存整取的情况较多。银行认为并非正常业务往来结算款。公司账户频繁与个人账户往来，或以代收代付或出现跨行业等情况，银行方面都会特别关注。

（来源：央视网、新华网、光明网等）

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