案例概述

近日，佛山某家电企业的外贸人员在参加德国柏林国际消费电子展（IFA展会）上，遇到一位自称为斯洛伐克某知名零售商的业务询盘。该人员提供了名片，要求出口企业采用100%OA结算方式，并声称其公司在中国信保的授信良好，建议出口企业向中国信保申请风险保障额度。出口企业人员发现该名片上的公司是其已合作多年的捷克客户下属公司，随即联系其捷克客户了解。捷克客户马上声明此名片的有关信息错误，告知是“假买家”冒用其人名和公司名进行采购诈骗。捷克客户随即把相关情况转交给公司法务并报警处理。

根据捷克客户反馈的信息显示，目前存在境外诈骗人员冒用捷克某知名零售商公司高管的姓名，并以其斯洛伐克子公司的名义对外洽谈“采购”的情况。从具体细节上看，行骗者提供名片上所印制的公司网站、邮箱后缀、总部办公地址均与实际买方高度相似，如不仔细识别，出口企业较容易产生错误判断。这就是典型的“李鬼冒充李逵”骗货的贸易诈骗模式。考虑到相关人员极有可能“广撒网”行骗，小编在此提醒各位外贸人提高警觉。

同时，经排查发现，中山某小家电企业前段时间也曾在信保发起过该“买方”的资信调查，中国信保随即与该企业联系了解情况。据了解，该中山小家电企业也在同一展会收到了该“买方”的名片，由于对方对货物的规格、品质几乎无要求，仅要求必须做100%OA结算，出口企业“顺利谈好订单”并按照行骗者提供的“买方”企业名称信息向中国信保申请风险额度。目前，货物已备好，即将装柜出运。在收到中国信保的提示后，出口企业才发现蹊跷。后续，出口企业尝试再次联系名片上的“买方”，试图要求付款方式改为预收部分货款，并要求对方就相关疑虑提供澄清说明，但对方沉默了。此事侧面再次印证了诈骗事实。

风险提示

回顾本次事件以及近期中国信保收到的多起业务咨询，涉嫌贸易诈骗的共性特征有：展会或者网络上新认识“客户”、只谈100%远期OA的付款方式、不谈产品性能细节、极力建议出口企业找保险公司承保等等。遇到类似询盘，建议出口企业应第一时间核实对方身份信息，仔细了解比对“买方”名片上的邮箱地址、网址等信息是否与实际买方官方信息一致。另外，出口企业还是应遵循审慎原则，对新认识的客户，不要为了接订单就轻易接受OA的付款方式，建议先采用现款现货的支付条件，检验对方的实际身份以及资信实力，对通过考察的买方，再逐步尝试OA方式，以免陷入贸易诈骗，面临钱货两空的境地。

（来源：中国信保广东分公司）

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